Calculadora fiscal
Calculadora de IVA y retenciones
Agrega o quita el IVA de un precio y calcula cuánto recibes de una factura cuando una empresa te retiene ISR e IVA.
Tu cliente te paga $9,533.33: retiene $2,066.67 y lo entera al SAT por ti.
Recibes en tu cuenta
$9,533.33
Subtotal $10,000.00 + IVA $1,600.00 = $11,600.00
- Subtotal
- $10,000.00
- IVA
- $1,600.00
- ISR retenido
- $1,000.00
- IVA retenido
- $1,066.67
- Subtotal
- $10,000.00
- IVA 16%
- $1,600.00
- Total de la factura
- $11,600.00
- ISR retenido10% del subtotal
- −$1,000.00
- IVA retenidodos terceras partes del IVA
- −$1,066.67
- Neto a recibir
- $9,533.33
Las retenciones no son un gasto: las restas de tu pago mensual de ISR e IVA.
En corto. Para agregar el IVA multiplica por 1.16 y para quitarlo divide entre 1.16. Si eres persona física y le facturas honorarios o renta a una empresa, te retiene 10% de ISR y dos terceras partes del IVA: de $10,000 + IVA recibes $9,533.33.
Cómo se calcula.
Agregar IVA: precio × 1.16. Quitar IVA: total ÷ 1.16. En la región fronteriza norte y sur, con el estímulo vigente hasta el 31 de diciembre de 2026, la tasa es 8%.
Cuando una persona física le factura honorarios o renta a una persona moral, la empresa le retiene 10% de ISR sobre el subtotal y dos terceras partes del IVA (Reglamento de la Ley del IVA, Art. 3).
En RESICO, la retención de ISR es 1.25%; el IVA se retiene igual en servicios y rentas, pero no en la venta de productos. En fletes, la empresa retiene IVA equivalente a 4% del precio.
Preguntas frecuentes
¿Cómo le quito el IVA a un precio?
Divide el total entre 1.16. De $1,160 quedan $1,000 sin IVA; el IVA es $160.
¿Por qué la retención de IVA es 10.67%?
Porque son dos terceras partes del 16%: 16 × 2 ÷ 3 = 10.6667% del subtotal.
¿Las retenciones son un gasto?
No. Son un anticipo de tus impuestos que la empresa paga al SAT por ti: las restas de tu pago mensual de ISR e IVA.
¿Quién puede cobrar IVA de 8%?
Los negocios de la región fronteriza norte y sur inscritos en el padrón del estímulo del SAT. Está vigente hasta el 31 de diciembre de 2026.
¿Lo haces cada mes?
Un software para facturar calcula el IVA y las retenciones en cada CFDI y te dice cuánto vas a recibir.
Fuentes.
- Ley del IVA (Cámara de Diputados, última reforma DOF 12-11-2021)
- Reglamento de la Ley del IVA, Art. 3 (retenciones)
- Ley del ISR (Cámara de Diputados, última reforma DOF 01-04-2024)
- Decreto que extiende el IVA de 8% en la frontera a 2026 (DOF 31-12-2025)
Resultado orientativo, no es asesoría legal ni fiscal. Revisado el 15 de octubre de 2026. Si ves un dato desactualizado, escríbenos a hola@mexsaas.com.
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